2012
2. 广州甘蔗糖业研究所, 广东广州510316
2. Guangzhou Sugarcane Industry Research Institute, Guangzhou 510316
2010 年中央1 号文件首次将糖与粮、棉、油一 起视为国家大宗农产品[1]。以食糖为原料和辅料的 食品有56 大类3000 多个品种。糖业不仅是维系边 疆少数民族脱贫致富和农民增收的重要经济来源， 而且已成为我国主产省区广西、云南经济发展的重 要支柱产业。为实现科技成果转化，务必加快我国 知识产权的推广应用。为此，积极探寻知识产权质 押融资在糖业领域的实践应用，不仅为关乎国计民 生的糖业提供可持续发展的有力保障，创造良好的 发展环境，实现制糖企业增效和农民增收；也为我 国知识产权质押融资的进一步推广应用提供研究思 路和实践范例。
知识产权质押融资是一个世界性新课题。最早 的美、日、韩发达国家也分别是在20 世纪70 年代 中期、90 年代中期和21 世纪初启动。上述国家经 过积极的实践探索，积累了丰富经验。包括：政府 政策积极支持、银行积极创新金融产品、价值评估 机构、担保机构及保证机制健全与完善等，极大地 促进知识产权质押融资业务在上述国家继续长足发 展。
在全球发达国家中，美国的担保法律制度相对 完善，其《统一商法典》规定：一般无形财产权可 以用作担保物，知识产权被认为属于其中。关于知 识产权质押贷款纠纷解决的判例，最早是在1975 年 的Pippin Way, Inc．v．Four Star Music Co 案件确立 的。发展至今，知识产权质押贷款是美国现代商业 银行和贷款公司的一项基本业务，而且形成了由政 府、民间机构共同为质押融资担保的发展模式。
在亚洲，日本的知识产权质押融资市场是相当 先进的。自1995 年日本开发银行首开此项业务以 来，日本知识产权的质押融资、担保业务，由政府 政策性金融机构、民间金融机构承办。除企业拥有 的专利、外观设计、商标外，知识产权抵押融资亦 可以计算机程序和音乐作品等著作权作抵押。
韩国政府为发展新兴产业，以非市场的政府资 源设立各种融资机构，直接投资或间接融资于高科 技产业。例如，韩国的KOTEC(韩国科技信用担保 基金)仅仅是一个政府机构，即可提供发展产业所需 的各项机制要素，包括融资、融资保证、技术评价、 无形资产产权交易服务和知识产权管理服务。同样， 无形资产开发从业者所发行的公司债券已逐渐为市 场所接受。前述的KOTEC 也对以无形资产做抵押 而发行的抵押债权证券提供信用保证。
在我国，知识产权质押融资是近年来出现的新 的融资方式。港澳地区起步早，制度相对完备。如 香港规定商誉也可以质押；澳门有《商业登记及其 规章》规范质押的登记；台湾金管会也表示，将研 拟《无形资产监价准则》，让中小企业用知识产权等 无形资产作为融资担保品。
在内地，对政府、银行、企业等而言，知识产 权质押融资是创新的领域。1999 年，工商银行山西 省忻州分行首开知识产权质押融资先例；2006 年， 全国知识产权质押融资研讨会召开，随后，沪、京 银行试水；为实施知识产权战略，促进知识产权运 用，支持企业创新发展，推动知识产权资本化与产 业化，2008、2009、2010 国家知识产权局先后启动 3 批共16 个城市开展此项工作。据国家知识产权局 网站的数据显示，截至2011 年底，全国已有24 家 商业银行和16 家担保机构在国家知识产权局办理 专利权质押登记，累计申请项目约1400 个，质押金 额约210 亿元人民币[2]。
国内知识产权质押融资试点工作稳步推进与广 泛开展，既积累经验，又取得积极成效[3]。以知识 产权大省广东为例，国家知识产权局从2009 年开始 在广东试点知识产权质押融资，目前在广州、东莞、 佛山南海和顺德地区已进行相关试点。截至2011 年 12 月底，广东已有近150 家企业通过利用近280 项 知识产权质押的方式，获得5.65 亿元的知识产权质 押贷款[4]。随着知识产权质押融资的试点进行，知 识产权质押融资促进相关地区经济和社会发展所具 有的发展潜力是值得肯定的。然而，实践中面临的 价值评估、风险管控、质权处置与实现等难题也亟 待解决；与此同时，已有知识产权质押融资限于电 子、通讯、计算机、新材料、化工、生物制药、环 保、新能源等行业，对农、林、牧、渔业，如糖业 等鲜有涉及，亟待推广应用。
一是糖业领域拥有知识产权。糖业领域的知识 产权类型主要包括：植物品种权、专利、商标、版 权、地理标志权等。2012 年3 月5 日，在中华人民 共和国国家知识产权局专利检索网检索与糖业（甘 蔗）有关的发明专利，通过输入名称“甘蔗”，检索 到迄今为止全国相关甘蔗发明专利共416 项、实用 新型专利共377 项、外观设计专利21 项。二是制糖 企业有融资的需求。我国的主产蔗区,主要分布在北 纬24°以南的热带、亚热带地区，包括广西、云南、 广东、海南及邻近省区。据中国糖业协会统计： 2010/11 年制糖期，产糖量居全国第一位的广西有 31 家制糖企业（103 间糖厂）开机生产；居全国第 三位的广东省开榨糖厂29 家，另有3 家炼糖企业。 就广西、广东2 省制糖企业的融资需求意愿调查， 据不完全统计：90%以上的企业表明对融资有强烈 的需求；对于是否知道知识产权可用于质押融资时， 超过90%的被调查企业表示不清楚。可见，糖企面 临融资的强烈需求，同时，对有关知识产权质押融 资的使用情况不明确，缺乏运用知识产权质押融资 的意识。
糖业在我国占据重要地位。目前，我国产糖量 居世界第三、消费量居世界第二[5]。据中国糖业协 会统计，2010/11 年制糖期，我国食糖产量为1045.42 万t，食糖消费量为1358 万t。全国共有制糖生产企 业（集团）47 家，开工糖厂271 家，其中：甜菜糖 生产企业（集团）5 家，糖厂36 家；甘蔗糖生产企 业（集团）42 家，糖厂235 家；另有炼糖企业11 家。全行业现有制糖工业职工35 万人，从事糖业生 产的农业人口约4000 万人。2010/11 年制糖期全国 制糖行业销售收入784.45 亿元，实现利税总额 172.81 亿元，农民种植糖料收入同比增加109.8 亿 元。糖业已成为广西、云南经济发展的重要支柱产 业，对维系边疆少数民族脱贫致富和农民增收起到 积极、重要的作用。糖企和各行业的大多企业同样 面临融资的强烈需求，但遗憾的是，就国内外公开 文献的披露来看，尚未有任何一家制糖企业实现知 识产权质押融资的实践报道。2008 年金融风暴之下， 被誉为“糖王”的广东中谷糖业集团董事长兼总裁 庞贵雄，由于债务高企未能进行有效融资，资金链 断裂导致这位糖业巨头跳楼身亡。据调查，该公司 拥有的厚生商标是广东省著名商标，如果当时能以 此商标进行质押融资，及时注入资金，悲剧也许能 够幸免。2012 年1 月20 日，中共广东省委、广东 省人民政府颁布了《关于加快建设知识产权强省的 决定》。《决定》明确了指导思想：以提高企业知识 产权创造和运用能力为重点，以加强知识产权公共 服务为突破口，以营造知识产权法制和社会环境为 基础，努力形成现代产业知识产权竞争优势，培育 壮大具有自主知识产权的技术、产品和企业，实现 从知识产权大省到知识产权强省的跨越[4]。
包括宏观与微观双重意义。宏观意义彰显，表 现在：既为制糖企业解决融资、做大做强注入强心 剂，也为农民增收，解决“三农”问题提供鲜活的 实践先例；进而形成糖业领域应用知识产权质押融 资的实践范例；与引同时，又能深化知识产权质押 融资的理论研究与实践探索。
微观意义主要在于：首先，为制糖企业有效解 决融资问题提供新的思路和方向。正如广东知识产 权局产业促进处成思所言：“中小企业特别是科技 型中小企业具有固定资产少、无形资产占比较高等 特点，传统的银行信贷业务难以为其提供充分的融 资服务。对于处在初创期、成长扩张期的科技型中 小企业来说，知识产权质押贷款是解决其融资困难 的创新性途径[6]”。其次，为银行等金融机构提供金 融创新和业务拓展的思路。今年2 月1 日公布的中 央1 号文件指出，科技兴农是目标。为实现目标， 保障措施是关键，金融机构对涉农企业提供强有力 的金融服务支撑重要性凸显，要积极探索涉农知识 产权质押融资业务[7]。在糖业应用知识产权融资， 可以为金融机构有效服务农业、发挥知识产权与金 融资本的有机结合提供实践范例。
首先，应当在政府、银行、中介机构（包括评 估、担保、保险机构等）以及制糖企业中树立以知 识产权质押融资的意识。思想是行动的先导，上述 主体是糖业应用知识产权质押融资所不可或缺的。 其中，在施行的准备阶段，政府的主导决策作用非 常重要，政府应充分发挥其方向指引、政策支持、 协调沟通、财政扶持等独特的优势。
其次，调研糖业知识产权整体情况，制糖企业 知识产权拥有及使用情况，摸查制糖企业融资意愿 状况。糖业兼具“涉农”与“涉工（轻工业）”双重 特性，因而，涉及该行业的知识产权将包括农业知 识产权、工业知识产权2 大范围。主要包括：关于 糖业的植物新品种权、关于糖产品及其副产品（酒 精、造纸等）的专有权利及技术秘密；关于糖料作 物（主要为甘蔗）生长、繁殖、加工、贮存技术的 专有权利及秘密；关于糖料作物品质的标志性权利； 糖产品注册商标；关于糖业领域及糖产品的其它权 利。就其涉及内容而言，主要包括甘蔗新品种权； 生产、综合利用、机械装置、甘蔗专用化肥农药、 成分提取等专利权；产品地理标志权；注册商标权 等等。
再次，对制糖企业进行知识产权质押融资的培 训。培训的内容包括：政府的相关政策、可以出质 的知识产权范围、银行设置的知识产权质押融资准 入条件、银行的知识产权质押贷款流程。其中，银 行的知识产权质押贷款流程如下：
（1）评估。企业提交材料给银行认可的评估公 司评估，律师事务所见证。
（2）审批。企业提交材料给银行进行贷款审查 和审批。
（3）签订协议。审批通过后，企业与银行签订 贷款协议。
（4）登记。国家产权局专利管理司市场处负责 知识产权登记；国家工商总局商标局负责商标登记 （以防重复抵押）。
（5）签订合同。企业与银行签订贷款合同。
（6）银行放款。
（7）不良处置。当出现不良贷款需要处置时， 由企业、评估公司、银行、律师事务所及知识产权 交易所共同参与，依权责分担风险。
复次，创造平台和机会让糖业企业与银行、中 介机构、担保机构交流与洽谈。
从宏观与政府层面讲，构建一个完整的基于知 识产权的糖业投融资服务体系，关键在于以下4 个 方面：
（1）建立第三方知识产权评价中心及糖业的知 识产权评价制度，改善糖业投融资环境，打通其投 融资瓶颈。
（2）出台糖业发展政策，设立糖业发展引导基 金，为制糖企业提供直接融资。
（3）建立糖业投融资保障制度，设立糖业投融 资担保公司、引入保险险种，为糖业项目或企业提 供融资保证。
（4）建立知识产权交易平台，并发展衍生服务 产业。如建立糖业知识产权和技术托管服务产业， 使得相关知识产权得以交易或授权使用，活跃植物 品种权等无形资产交易市场。从企业层面讲，建立 基于知识产权的糖产品销售经营体系，即根据自己 所拥有的知识产权进行规划和整理，并以最有价值 和成长性的知识产权为核心，建立一个动态的知识 产权的经营体系。值得一提的是，在建构一个基于 知识产权的投融资服务体系中必须要明确如下几个 重要问题[8]：①政府要发挥支持和促进作用。包括： 向中小企业宣讲知识产权质押融资的内容、条件和 办理程序；向银行、担保公司、风险投资机构等推 介知识产权质押贷款业务；进一步规范知识产权办 理程序及人才引进和信息平台的建立；完善知识产 权质押登记管理，与银行、典当行和小额贷款公司 建立信息沟通共享机制；严格审查企业知识产权有 关信息的真实性；引入一批无形资产评估与知识产 权交易、专利代理等有关专业机构；②银行应坚持 创新与审慎相结合的工作原则。一是坚持金融产品 创新，注重知识产权质押，加强对职员的业务培训， 包括知识产权知识、质押流程、管理办法和相关政 策，规范操作。二是审慎做好风险控制。根据知识 产权质押贷款特点，实行分解管控，即将风险分类 别、分梯次地分解。在知识产权质押贷款发放过程 中，密切关注质权的市场变化。银行与借款企业签 订知识产权质押贷款合同，并按规定办理知识产权 出质登记手续；③企业应优化自身素质和条件。包 括：鼓励创新，加大对自主知识产权的开发力度。 及时确权科技成果，维护自有知识产权的合法性。 加强对自有知识产权的利用，并充分借助知识产权 交易，使企业无形资产不断增值；④监管机构应实 施有效监管。侧重对知识产权质押贷款发放情况及 贷款潜在风险的监控，及时发现问题并对银行进行 风险提示和必要指导。银行应建立贷款风险控制及 补偿机制，合理设计知识产权质押信贷品种、优化 贷款流程。会同国家知识产权局有关部门制订知识 产权质押贷款的信贷指引或操作规程及实施细则， 从制度上保障知识产权质押融资风险的防范。
企业是市场经济的主体，决定一国经济之命脉， 其中，科技创新是关键。有专家指出，企业对自有 的知识产权进行经营，并形成知识产权的保护和赢 利的经济体制是中国经济持续增长的驱动力[9]。遗 憾的是，我国经济发展的内在缺陷就是缺乏这种经 济秩序。一方面是由于法律和政策的缺位，另一方 面是由于作为竞争主体，企业普遍没有意识到知识 产权的可经营性，从而形成产生知识产权交易和良 性流动的需求。我国的制糖企业也是如此，因而， 制糖企业要成功实践知识产权质押融资，务必高度 重视且深刻全面认识知识产权的价值，加强企业自 身知识产权文化建设，需要从创造、应用、管理、 保护、信息、人才等方面进行系统的规划和发展：
（1）鼓励知识产权创造。制糖企业应当在糖品 种、糖业生产、加工、储存以及产品的原产地、地 理标志、商品商标注册等一系列的环节中注意形成 自主知识产权。
（2）强化知识产权应用。应当充分发挥自主知 识产权在生产、流通环节的作用。盘活专利、商标、 植物新品种权、地理标志等的应用价值。例如，在 实际生产中，实施专利并不断进行改进，对后续形 成的专利及时申请新型专利。
（3）加强知识产权管理。应注意根据各种不同 类型的知识产权，制定不同的应用规划和绩效管理 模式。植物新品种权侧重于甘蔗优良产品的培育； 专利侧重于糖产品生产、综合利用、机械装置、甘 蔗专用化肥农药、成分提取等过程；注册商标要尽 可能实施名牌发展规划管理战略，力创著名商标、 驰名商标等。对上述知识产权应建构绩效管理系统， 实时动态监控。
（4）全面保护知识产权。既包括对自主知识产 权不侵犯别人知识产权的情况，也包括要及时注意 自主知识产权是否被别人侵权的情况。
（5）关注知识产权信息。对行业中各种不同类 型的知识产权，应不断跟进、收集最新的信息，为 糖业知识产权创造、应用、管理、保护等环节提供 最新最有效的信息服务。
（6）加强知识产权人才培育。人才是企业发展 的最根本依靠，要强化企业员工的知识产权意识、 尤其注重对科技专业人才进行定期或不定期的知识 产权知识的普及与培训。要设立企业专门的知识产 权部门，设置专门的知识产权实务人员编制，选择 精通专利、商标、知识产权诉讼等知识产权实务的 人员来担任此要职。
| [1] | 腾讯网.2010年中央一号文件全文[EB/OL].[2010-01-31]. http://news.qq.com/a/20100131/001379.htm. ( 1)
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| [2] | 国家知识产权局.知识产权局批复第三批知识产权质押融资试点名单[EB/OL].[2010-07-13]. http://www.sipo.gov.cn/yw/2010/201007/t20100713_525179.html. (1)
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| [3] | 国家知识产权局网站.自2007年以来,在不到3年的时间里,各类企业已通过知识产权质押获得贷款160亿元人民币, 为前11年总额的3.2倍[EB/OL].[2010-07-13]. http://www.sipo.gov.cn/yw/2010/201007/t20100713_525179.html. (1)
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| [4] | 广东省知识产权局网站.中共广东省委、广东省人民政府颁布《关于加快建设知识产权强省的决定》(粤发﹝2012﹞ 4号)[EB/OL].[2012-02-01]. http://zwgk.gd.gov.cn/006940335/201202/t20120201_302591.html. (1)
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| [5] | 中国糖业协会.中国糖业年报2010/11年制糖期[G]. 北京:中国糖业协会.2011:16-17. (1)
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| [6] | 黄玫,范超.广东创新知识产权质押融资中小科企获贷5.6亿[EB/OL].[2012-01-10]. http://finance.qq.com/a/20120110/005939.htm. (1)
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| [7] | 新华网.2012年中央一号文件《关于加快推进农业科技创新持续增强农产品供给保障能力的若干意见》[EB/OL].[2012-02-01]. http://news.xinhuanet.com/politics/2012-02/01/c_111478116.htm. (1)
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| [8] | 丘志乔.广东知识产权质押融资模式探析[J]. 广东工业大学学报(哲学社会科学版),2011(3):8-9. (1)
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| [9] | 权国强.试论知识产权抵押在我国文化产业中的应用[D]. 西安:西北大学,2008:41. (1)
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